つみたてNISAが２０２４年から大きく変わることに伴って、

多くの方が証券口座開設をし、ニュースでも多く取り上げられている。

大きな特徴としては以下👇

⚫️売却益の非課税期間が永年！

⚫️年間投資金額が1800万円！

⚫️つみたて投資と成長投資の２枠あり、それぞれ投資が可能！

⚫️つみたて投資は月１０万円／年１２０万、成長投資は月２０万／年２４０万円の上限！

⚫️成長投資の上限枠は、売却するとその分の限度金額が翌年から復活する！

つみたて投資の上限金額は月１０万円だけで、クレカ払いに関しては上限５万円なので５万円に設定。

SBI×Oliveであれば、クレカ払いでの投資信託対応で最大５％ポイント加算される！

つみたてしているだけでポイントもつくのでお得！旧つみたてNISAでも月３万円で300ポイントの加算されていたので、

月300円＋ポイントUpプログラム加算ありSBI×Oliveがお得！

つみたて投資で月５万円として、成長投資に満額月２０万を投資しようとすると、月で生活費を除いて２５万は必要となる。。。

年間で３００万円を投資に回すことになる。。。

投資割合もみると海外の方は貯蓄ではなく、投資に回す割合が多い。投資を学生の頃から勉強するアメリカは投資資産の方が

貯蓄割合より多いとよく言われている。

月２５万の投資をしていくためにも、収入を増やすしかない、仕事頑張るしかないっすね。。。

資産も見直す必要があり、今年は財形貯蓄の見直しもして、さらに今月はつみたてNISAも解約した！

つみたてNISAは個人的に約２年の間、定額で３万円を積み立ててきた。

YouTubeやSNSをみて単純な考えでS＆P５００を選んでいたけど、やはりアメリカ企業は強く、

３年の基準額を見ても右肩上がりなのが見て取れる。

もちろん旧NISAの投資金額は長期で保有することができるが、

SNSを見ているとS＆P500の下落するという予測記事が多く出てきて、FRBの利上げ報道もあり、

さらに新NISAでまとまったお金が必要になることと、評価額も高いところで売却し資産を増やしておこう

という考えから決断した。

確かに1ヶ月期間で見ると、12月の頭から下がり傾向であったが、中旬で戻ってきたのでその辺りで売却。

結果は・・・

+11万円

ずっと持っていたら増えるという情報もあるけど、ひとまず売却し来年からの新NISAに備えていく。

つみたてNISAと今年からは個別株投資も挑戦してきたので、その状況に関しても改めて共有していきます。